近日，客戶劉某來到建行惠城支行營業(yè)部辦理掛失補卡業(yè)務(wù)，并要求補卡后將卡內(nèi)剩余兩百萬元以現(xiàn)金形式取出。柜員循例查詢該賬戶近期交易流水情況，查詢后發(fā)現(xiàn)，該賬戶近一年內(nèi)資金交易頻繁，無固定交易對手，且數(shù)額巨大，經(jīng)常發(fā)生幾十萬甚至上百萬元的轉(zhuǎn)賬交易。

　　在詢問劉某該賬戶交易用途時，劉某含糊地表示自己是做煙酒生意的，平時和生意伙伴有資金往來。當(dāng)工作人員詢問其公司名稱時，劉某表示沒有注冊公司，平時主要通過微商途徑銷售，但當(dāng)工作人員經(jīng)過客戶同意查看其朋友圈時，工作人員并未看到煙酒銷售內(nèi)容。鑒于劉某對資金交易用途描述不符合實際情況，且交易流水異常，工作人員婉拒了客戶的補卡要求。

　　洗錢行為具有嚴(yán)重的社會危害性，不僅損害金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且破壞我國經(jīng)濟秩序的穩(wěn)定性。銀行反洗錢工作有利于遏制犯罪，夯實社會治理基礎(chǔ)。此次成功堵截異常補卡事件體現(xiàn)了惠城支行營業(yè)部員工對反洗錢工作的重視，在今后的工作中，惠城支行營業(yè)部也將不斷強化案件防控意識，提高員工對風(fēng)險案例的有效識別和防范能力，踐行社會責(zé)任，營造安全的金融環(huán)境。

　　惠州日報記者劉乙端 通訊員黃紅藍(lán)