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案例背景：
某電梯工程公司法人董女士接到一個(gè)款項(xiàng)較大的項(xiàng)目，因公司資金不足急需貸款。通過(guò)朋友介紹認(rèn)識(shí)一名貸款中介，宣稱(chēng)可以“美化”公司流水資質(zhì)，達(dá)到申請(qǐng)公司貸款的需求。要求公司財(cái)務(wù)人員配合提供企業(yè)網(wǎng)銀的密碼及KEY盾。公司法人董女士半信半疑將公司的網(wǎng)銀密碼等私密信息全盤(pán)托出。
在當(dāng)晚接近11點(diǎn)，公司法人董女士思前想后覺(jué)得此事不對(duì)勁，便急匆匆打電話給我行客戶經(jīng)理告知情況，我行工作人員分析客戶描述的情節(jié)后，立即指引公司法人先報(bào)警處理，并將相關(guān)情況上報(bào)營(yíng)業(yè)部主任。營(yíng)業(yè)部主任與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人討論后啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，第一時(shí)間安排柜臺(tái)人員于當(dāng)晚凌晨回支行為董女士緊急凍結(jié)公司賬戶，該賬戶沒(méi)有因此造成損失，客戶對(duì)我行工作人員高度贊揚(yáng)。
案例分析：
近年來(lái)，電信詐騙案件層出不窮，詐騙分子采用的詐騙手段花樣百出，上述事件中，詐騙分子以“美化”賬戶流水即可申請(qǐng)貸款為由，誘騙企業(yè)相關(guān)人員提供公司轉(zhuǎn)賬的KEY盾等轉(zhuǎn)賬工具，再獲取轉(zhuǎn)賬密碼，最終利用賬戶轉(zhuǎn)移涉案資金，使企業(yè)相關(guān)人員間接成為詐騙分子的“幫兇”。該事件中董女士懸崖勒馬，銀行工作人員嗅覺(jué)敏銳，對(duì)事件反應(yīng)迅猛，阻止了這起潛在的詐騙事件發(fā)生。也促使銀行更加重視通過(guò)此類(lèi)案例提醒廣大民眾，電信詐騙不僅僅存在于個(gè)人賬戶，也要注意公司賬戶的保護(hù)。
風(fēng)險(xiǎn)提示：
廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：請(qǐng)勿輕信中介以“美化”公司流水幫助申請(qǐng)貸款的幌子，提供公司敏感信息（如企業(yè)網(wǎng)銀的KEY盾及登錄密碼，企業(yè)印章等）。申請(qǐng)貸款要時(shí)刻核實(shí)信息真實(shí)性，加強(qiáng)個(gè)人及公司信息保護(hù)意識(shí)，如有需要申請(qǐng)貸款可前往銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或通過(guò)銀行官方渠道咨詢(xún)。
