今年以來，全市各地、各級聯(lián)席會議成員單位積極履職盡責，主動擔當作為，強力推進反詐各項工作。公安機關深入開展東江系列清查行動，并專門組織開展“斷卡冬季攻堅”行動，重點打擊“兩卡”違法犯罪，我市打擊電信網絡詐騙效能排全省前列。

　　截至11月23日，在高壓打擊態(tài)勢下，全市共接電信網絡詐騙案件數、詐騙案件數分別同比下降13%、6%，階段性實現(xiàn)了“雙下降”目標。清理存量涉詐嫌疑電話號碼80萬個，關停涉詐號碼110萬個。全市共止付1.9億余元，凍結涉案資金1.1億余元，精準預警見面勸阻事主近20萬次，是去年全年的2倍以上，避免群眾直接財產損失近4000萬元。

　　非實名電話卡或被限制功能或停用

　　本月起，《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》正式實施。該法這部法律作為小切口的專門立法，堅持源頭治理、綜合治理，矛頭直指“兩張卡”，筑牢反詐騙法治防火墻。

　　據惠州市公安局反詐騙民警介紹，《反電信網絡詐騙法》規(guī)定，辦理電話卡，開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關規(guī)定限制的數量，并且明確了銀行卡和電話卡停用的前提條件，銀行和移動通信運營商可依法拒絕開辦、依法停用“兩張卡”，其中特別要求所有電話卡必須全部實名制，否則將限制功能或停用。

　　該法還明確，任何單位和個人不得非法制造、買賣、提供或使用電話卡批量插入設備等設備、軟件。任何單位和個人不得為他人實施電信網絡詐騙活動提供出售、提供個人信息，幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢等幫助。任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構代理關系開立上述卡、賬戶、賬號等。

　　對電信網絡詐騙前科人員和前往重點地區(qū)、出境活動存在重大涉詐嫌疑的人員，有關部門有權決定不準出境等內容。

　　限制新開銀行卡非柜面業(yè)務，涉詐嫌疑人自投羅網

　　市反詐騙中心民警日前通過“斷卡精靈”模型旅業(yè)預警模塊，發(fā)現(xiàn)在我市惠城區(qū)如家酒店出現(xiàn)三名涉案“一級卡”卡主同住的情況，通過結合情報系統(tǒng)分析，偵辦干警判斷該三名人員極大可能為“洗錢團伙”，市反詐騙中心迅速將該線索通報至惠城區(qū)反詐騙中心，要求組織所在轄區(qū)派出所上門進行核查。

　　現(xiàn)場核查警力到達后，3名嫌疑對象已經退房離開，并從視頻卡口追查到，其一行一共5人，駕駛著一臺黑車奧迪牌汽車往汕尾方向離去，并通過車輛軌跡發(fā)現(xiàn)，經常在江西、江門、佛山、東莞、惠州、梅州等地市流竄。結合此情況，市反詐騙中心迅速將5名嫌疑對象身份通報至人民銀行和我市各大商業(yè)銀行處核查是否在我市存在“新開銀行卡”，通過銀行核查，發(fā)現(xiàn)該5名對象在我市一天時間內開辦了十余張銀行卡，至此偵辦民警已有較大把握判斷以上5人為一“洗錢團伙”，遂通知各開卡銀行迅速開通風控管理措施，通過限制這些新開銀行卡非柜面業(yè)務進行初步干預，并將該5名犯罪嫌疑人身份和車輛信息列入監(jiān)測。

　　幾天后，該犯罪團伙由于在我市新開的銀行卡無法使用網上銀行和手機銀行功能，回到了開辦銀行的網點要求予以復通，銀行網點工作人員發(fā)現(xiàn)后通報情況給市反詐騙中心，市反詐騙中心立即組織與網點捆綁的轄區(qū)派出所前往抓捕，5名以陳某為首的涉嫌“洗錢”團伙被一舉抓獲。

　　惠報全媒體記者付巨晗 通訊員惠公宣