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2025年某月，某銀行客戶(hù)張女士表示自己為“xx銀行理財(cái)經(jīng)理林某”名下的理財(cái)客戶(hù)，申請(qǐng)?zhí)砑悠湮⑿藕糜眩宰稍?xún)相關(guān)業(yè)務(wù)。添加好友后，張女士稱(chēng)需要做境外“高收益定制理財(cái)”，要求開(kāi)通大額轉(zhuǎn)賬功能。在交流中，張女士向該理財(cái)經(jīng)理發(fā)送了“海外精英投資商”的護(hù)照、投資收益截圖等資料。該理財(cái)經(jīng)理查看資料后，懷疑客戶(hù)可能遭遇電信詐騙，耐心對(duì)她進(jìn)行勸說(shuō)，并提醒她境外投資存在風(fēng)險(xiǎn)，一定要通過(guò)官網(wǎng)核實(shí)對(duì)方是不是正規(guī)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。同時(shí)，該理財(cái)經(jīng)理還向張女士普及了近期公安機(jī)關(guān)破獲的，冒充境外人士以“高回報(bào)理財(cái)”為名實(shí)施資金轉(zhuǎn)移詐騙的案例，并提醒她跨境轉(zhuǎn)賬前，通過(guò)官方渠道（如外交部領(lǐng)事認(rèn)證網(wǎng)）核實(shí)收款方的資質(zhì)。最后張女士表示保持卡目前限額不做調(diào)整。
詐騙手法拆解：
1.偽裝身份：詐騙分子偽造護(hù)照，冒充“海外華僑”“港澳投資客”等身份，刻意展示資產(chǎn)證明，獲得客戶(hù)信任，降低其防范心。
2.高額理財(cái)誘餌：以“專(zhuān)屬理財(cái)”“限時(shí)高回報(bào)”為誘餌，誘使客戶(hù)提高單日轉(zhuǎn)賬限額，進(jìn)行非柜面資金轉(zhuǎn)移。
廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：
金融詐騙已從“廣撒網(wǎng)”升級(jí)為“精準(zhǔn)釣魚(yú)”。2024年銀保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，冒充金融機(jī)構(gòu)的詐騙案同比上升40%。任何脫離正規(guī)流程的“服務(wù)”都可能是陷阱。真正的理財(cái)規(guī)劃需線下簽署協(xié)議。金融詐騙手段不斷升級(jí)，但萬(wàn)變不離其宗——利用人性貪婪和信息差。唯有堅(jiān)持“不輕信、不轉(zhuǎn)賬、多核實(shí)”原則，方能守住錢(qián)袋子。
廣發(fā)銀行供稿
