案例簡(jiǎn)介

　　近日，一位65歲的陳大爺來(lái)到銀行柜臺(tái)，要求調(diào)整賬戶(hù)交易限額。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，柜員發(fā)現(xiàn)陳大爺前期已經(jīng)轉(zhuǎn)出過(guò)幾筆小額資金，交易對(duì)手各不相同，表明即將有一筆大額資金入賬，但是無(wú)法清晰說(shuō)明資金來(lái)源去向及用途，這一異常情況引起了柜員的警惕。

　　經(jīng)過(guò)耐心詢(xún)問(wèn)，陳大爺表示自己退休無(wú)聊，找了一個(gè)兼職，在網(wǎng)站上添加了一位自稱(chēng)“銀行客服”的好友。這位“客服”聲稱(chēng)可以協(xié)助大爺接單，只需要在平臺(tái)上幫助他人轉(zhuǎn)賬，完成任務(wù)后能獲得五十至幾百元的手續(xù)費(fèi)，如果能夠開(kāi)通KEY盾就可以接傭金更高的任務(wù)。陳大爺情緒一直很激動(dòng)，這個(gè)方式讓他覺(jué)得錢(qián)唾手可得，而柜員的百般詢(xún)問(wèn)更讓他覺(jué)得是在刻意刁難。

　　在溝通過(guò)程中，柜員意識(shí)到這可能是一起針對(duì)老年人的詐騙行為，立即安撫陳大爺?shù)那榫w并聯(lián)系到陳大爺?shù)膬鹤印Ｔ谂c陳大爺及其兒子的溝通中，柜員詳細(xì)說(shuō)明了潛在的詐騙風(fēng)險(xiǎn)，指出所謂的“客服”可能是騙子，目的是誘導(dǎo)陳大爺幫助不法分子洗錢(qián)及詐騙。最終，在柜員的努力下，陳大爺放棄了開(kāi)通大額轉(zhuǎn)賬的意圖，避免了財(cái)產(chǎn)損失及個(gè)人信息泄露。

　　案例分析：老年人群體的“理財(cái)陷阱”

　　1.利用信任心理，偽裝“官方”身份

　　騙子通過(guò)冒充“銀行客服”或“官方工作人員”，利用老年人對(duì)銀行的信任，降低其警惕性。大爺正是因?yàn)橄嘈拧般y行客服”的身份，才輕信了對(duì)方的說(shuō)辭。

　　2.承諾小利，誘導(dǎo)大額轉(zhuǎn)賬

　　騙子以“完成任務(wù)可獲得手續(xù)費(fèi)”為誘餌，誘導(dǎo)老年人進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬操作。這種手法利用了部分老年人希望通過(guò)簡(jiǎn)單操作賺取額外收入的心理。

　　3.不點(diǎn)擊不明鏈接

　　收到陌生短信、郵件或社交平臺(tái)鏈接時(shí)，不要輕易點(diǎn)擊。尤其是涉及轉(zhuǎn)賬、支付等內(nèi)容的鏈接，更要謹(jǐn)慎核實(shí)。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：

　　1．不輕信“官方客服”來(lái)電或信息

　　銀行或官方機(jī)構(gòu)不會(huì)通過(guò)微信、短信等方式主動(dòng)聯(lián)系客戶(hù)要求調(diào)整賬戶(hù)限額或進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。遇到類(lèi)似情況，應(yīng)第一時(shí)間撥打銀行官方客服電話核實(shí)。

　　2．警惕“輕松賺取外快”的承諾

　　對(duì)于聲稱(chēng)“完成任務(wù)可獲得手續(xù)費(fèi)”或“開(kāi)通功能可賺取傭金”的信息，要保持高度警惕。天上不會(huì)掉餡餅，這個(gè)“餅”往往是騙子設(shè)下的陷阱。

　　3．加強(qiáng)家庭溝通，共同防范詐騙

　　家庭成員應(yīng)多與老年人溝通，幫助他們了解常見(jiàn)的詐騙手法，增強(qiáng)防范意識(shí)。發(fā)現(xiàn)可疑情況時(shí)，及時(shí)報(bào)警并聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶(hù)。

　　結(jié)語(yǔ)

　　老年人是詐騙分子的重點(diǎn)目標(biāo)，他們對(duì)網(wǎng)絡(luò)操作不熟悉，容易輕信陌生人的說(shuō)辭。通過(guò)陳大爺?shù)陌咐�，廣發(fā)銀行惠州分行特提醒廣大老年人及其家屬，要提高警惕，不輕信陌生人的“官方身份”，不貪圖小利，不隨意進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬操作。