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案例簡介：
李先生經(jīng)營著一家小超市，某天一位自稱“大客戶”的男子頻繁到店消費，每次都購買大量高檔煙酒，且堅持使用現(xiàn)金支付，每次金額都在數(shù)萬元。起初李先生并未在意，覺得生意上門是好事。然而，一段時間后，警方找上門來，告知李先生該男子涉嫌洗錢犯罪，利用他的超市作為現(xiàn)金流轉(zhuǎn)的渠道，將非法所得通過看似正常的消費行為進(jìn)行“洗白”。李先生這才如夢初醒，意識到自己無意間卷入了洗錢活動，不僅店鋪聲譽受損，還可能面臨法律風(fēng)險。
案例分析：
洗錢犯罪分子往往利用看似正常的商業(yè)活動來掩蓋非法資金的來源和性質(zhì)。在這個案例中，犯罪分子選擇李先生的超市，是因為超市日常交易頻繁，現(xiàn)金交易量大，容易混淆資金流向。他們通過頻繁的大額現(xiàn)金消費，將非法所得偽裝成合法的商業(yè)收入，從而逃避監(jiān)管和打擊。而李先生由于缺乏反洗錢意識，沒有對異常交易行為保持警惕，最終陷入風(fēng)險。
廣發(fā)銀行惠州分行提醒您：
日常要警惕異常交易，如頻繁大額現(xiàn)金、金額與身份不符等情況。大額交易時核實客戶身份，遵守反洗錢法規(guī)，發(fā)現(xiàn)可疑立即向相關(guān)部門報告，避免成洗錢幫兇。
