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演播廳 會(huì)議室
案例簡介
某天小石在上班時(shí)突然接到久不聯(lián)系的同村舊友老王的電話，老王稱近期自己做了點(diǎn)生意要收貨款，但是自己的銀行卡又因限額無法轉(zhuǎn)賬，讓小石幫個(gè)小忙看看有沒有閑置的銀行卡可以幫忙過過賬，并表示事后會(huì)給小石感謝費(fèi)。小石想著反正自己銀行卡放著也是放著，不如借給“朋友”，一來“朋友”之間給足面子，二來可以有一筆小收入，何樂而不為。于是提供了自己的銀行卡給老王。
沒過多久警察找上門來，原來老王拿小石的卡去用于電信詐騙資金流轉(zhuǎn)，詐騙分子通過小石的銀行卡轉(zhuǎn)移了數(shù)百萬元的贓款，小石也因涉嫌幫信罪被警方逮捕。
案例分析
幫信罪是指幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，主要指為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供幫助的行為。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，幫信罪的表現(xiàn)形式多種多樣。比如，出租、出售、出借銀行卡、手機(jī)卡、微信賬號(hào)、支付寶賬號(hào)等，為詐騙分子提供資金轉(zhuǎn)移渠道。
此案中小石本以為只是“幫朋友個(gè)小忙”，沒想到為違法犯罪活動(dòng)提供了銀行賬戶促使贓款得以快速轉(zhuǎn)移。雖然小石不知道自己的銀行卡會(huì)被用于犯罪，但小石確實(shí)為違法犯罪提供了幫助，不僅要受到法律制裁，也致使自己名下的銀行賬戶都被封禁，真是得不償失。
風(fēng)險(xiǎn)提示
根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二的規(guī)定，構(gòu)成幫信罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。此外，犯罪記錄將對我們個(gè)人的升學(xué)、就業(yè)、征信等產(chǎn)生長期影響。
廣發(fā)銀行惠州分行溫馨提醒：
1.拒不出租、出售、出借個(gè)人賬號(hào)：不要將銀行卡、手機(jī)卡、微信賬號(hào)、支付寶賬號(hào)等提供給他人用于違法活動(dòng)，即使是熟悉的親朋好友也不行。
2.不要參與資金轉(zhuǎn)移，保持警惕：不要幫助他人轉(zhuǎn)移資金、提現(xiàn)或進(jìn)行其他可疑交易，即使朋友聲稱是“正當(dāng)”用途。
3.謹(jǐn)慎對待“幫點(diǎn)小忙”：即使是小事，也要判斷是否可能涉及違法活動(dòng)，避免因小失大。
